Как защитить оспариваемые в процедуре банкротства сделки?

Содержание:

• Оспаривание подозрительных сделок
• Оспаривание сделок с предпочтением
• Оспаривание сделок по общим основаниям
• Порядок оспаривания сделки при банкротстве должника
• Рекомендации по защите сделок
• Если сделка оспаривается, что можно предпринять?

Большинство сделок, которые должник совершал в преддверии банкротства можно оспорить. Оспорить их возможно либо по специальным основаниям, которые предусмотрены в Законе о банкротстве, либо могут быть применены общие основания недействительности сделок, предусмотренные в Гражданском кодексе. Лица, которые могут оспорить сделки: внешний управляющий, конкурсный управляющий, конкурсные кредиторы. Рассматривает такие дела арбитражные суды.

Законом о банкротстве предусмотрены специальные основания. По ним оспаривают подозрительные сделки и сделки с предпочтением какому-либо кредитору.

Оспаривание подозрительных сделок

Основания оспаривания сделок, как подозрительных содержаться в ст.61.2 Закона о банкротстве:

• неравноценное встречное исполнение обязательства другой стороной сделки, если такая сделка совершена за 1 год до принятия заявления о банкротстве и условия такой сделки, например, цена, разительно отличаются в худшую сторону от аналогичных сделок, которые осуществляли как должник, так и иные участники рынка (например, должник очень дешево продал какой-либо актив, например, недвижимость);
• причинили имущественный вред кредиторам, если такая сделка совершена в течение 3 лет до принятия заявления о признании должника банкротом или после этого. Об имущественном вреде свидетельствует уменьшение стоимости или размера имущества должника, возрос размер имущественных требований к должнику, а также иные последствия, которые могут иметь своим следствием частичную или полную утрату кредиторами возможности удовлетворения требований. Необходимые условия для оспаривания сделки по такому основанию: должна быть цель причинения имущественного вреда, должник был неплатежеспособен или в результате совершения такой сделки стал таковым. Предполагается, что контрагент знал о цели сделки причинить вред, если он знал об ущемлении интересов кредиторов, являлся заинтересованным лицом, знал о неплатежеспособности должника или о недостаточности у него имущества.

Оспаривание сделок с предпочтением

Чтобы оспорить сделки по такому основанию, они должны быть совершены в период до шести месяцев, до принятия судом заявления о признании должника банкротом или после принятия такого заявления.

Признание сделки недействительной по такому основанию происходит тогда, когда доказано, что в результате ее осуществления одному из кредиторов оказано предпочтение (например, улучшилась очередность в реестре требований кредиторов). Если сделки осуществлены иными лицами, но за счет должника – они тоже могут быть признаны недействительными по данному основанию.

В период от шести месяцев и до одного месяца, до принятия заявления о банкротстве сделку можно оспорить по такому основанию, если сделка направлена на исполнение обязательства должника (или третьего лица) перед отдельным кредитором, возникшего до ее совершения, или сделка может привести к изменению очередности удовлетворения требования кредитора по обязательствам, возникшим до ее совершения, или если кредитор знал о недостаточности имущества или о наличии признаков неплатежеспособности.

В период до одного месяца до принятия заявления о банкротстве или после его принятия можно оспорить практически любые сделки, если в результате их совершения хоть как-то улучшилась очередность удовлетворения требований конкретного кредитора – устанавливать недобросовестность такого кредитора не требуется. Перечень сделок, подлежащих оспариванию по такому основанию является открытым.

Оспаривание сделок по общим основаниям

По таким основаниям сделка может быть признана недействительной, если:

• совершена с нарушением закона;
• совершена с целью противной основам правопорядка или нравственности;
• сделка является мнимой (без намерения создать правовые последствия) или притворной (совершена для прикрытия другой сделки);
• совершена юридическим лицом в противоречие с целями его деятельности;
• совершена с имуществом, оборот которого запрещен;
• совершена под влиянием существенного заблуждения, обмана, насилия, угрозы;
• сделка является кабальной (то есть совершена на крайне невыгодных условиях и вследствие тяжелых жизненных обстоятельств);
• сделка является крупной для юридического лица, а порядок получения согласия на ее совершение не соблюден.

В зависимости вышеперечисленных оснований сделка может являться ничтожной (например, притворная сделка) или оспоримой (например, кабальная сделка). Ничтожная сделка является недействительной независимо от ее признания таковой судом, а для признания недействительной оспоримой сделки придется получать решение суда. Хотя последствия у ничтожных и у оспоримых сделок одинаковые – как правило двусторонняя реституция, то есть стороны должны вернуть друг другу все полученное по таким сделкам.

Порядок оспаривания сделки при банкротстве должника

Заявление о признании сделки недействительной подается в арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве, арбитражным управляющим или конкурсными кредиторами. Копия заявления с приложенными к нему документами необходимо направить лицу, в отношении которого совершена оспариваемая сделка.

Если сделка оспаривается по общим основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом, и данную сделку оспаривает не арбитражный управляющий, то исковое заявление о признании сделки недействительной подается по общим правилам. Если отказ от иска, совершен должником в преддверии банкротства, то такой отказ может быть оспорен по банкротным правилам путем обжалования судебного акта, которым он утвержден.

Лица, которые могут подать заявление о признании сделки недействительной по специальным основаниям:

• внешний или конкурсный управляющий. Такой иск они могут инициировать как по собственной инициативе, так и по инициативе собрания кредиторов. Если управляющий не исполнил такое решение кредиторов, не подал заявление в арбитражный суд, то такое заявление может подать представитель кредиторов;
• конкурсный кредитор, если задолженность перед ним более 10% общего размера реестровой задолженности;
• если банкротный процесс ведется в отношении финансовой организации, то таким правом обладает временная администрация финансовой организации.

Рекомендации по защите сделок

Главная рекомендация – анализировать деятельность каждого вашего крупного партнера до заключения сделки по следующим параметрам:

• оцените финансовое состояние контрагента: положительные ли у него чистые активы, какова величина и динамика его основных финансовых коэффициентов (ликвидности, достаточности собственных средств и т.д.). Такие данные можно посмотреть на некоторых бесплатных ресурсах по проверке контрагентов и на всех платных – они дают расширенный финансовый анализ и рекомендации стоит ли вообще работать с данной компанией;
• проверьте данные о вашем контрагенте на официальных ресурсах, обязательно на Федресурсе (сайт, на котором публикуются сведения о банкротстве и физических, и юридических лиц);
• проверьте на сайтах арбитражных судов, в каких судебных процессах участвует контрагент и каковы последствия для его финансового состояния, если спор будет разрешен не в его пользу (то же проделайте и с сайтами судов общей юрисдикции, если речь идет о физическом лице);
• проверьте информацию о вашем контрагенте на сайте ФССП. Не ведутся ли в отношении него исполнительные производства;
• проведите независимую оценку имущества в отношении которого планируете совершить сделку. Цена сделки не должна существенно отклоняться от рыночного уровня;
• проверьте полномочия лица, подписывающего договор;
• избегайте сделок с аффилированными лицами;
• старайтесь, чтобы способы и варианты оплаты соответствовали рыночным, обычно применяемым в схожих ситуациях. Плохо могут быть истолкованы наличные формы оплаты, если суммы крупные, нетиповые отсрочки или рассрочки на длительный срок и т.п.;
• сохраняйте все документы, связанными с заключением сделки и ее исполнением.

Если сделка оспаривается, что можно предпринять?

Если все же сделку оспорят – вам придется вернуть имущество в конкурсную массу и включиться в реестр. Статистика свидетельствует, что в таком случае вероятность получить хоть что-то крайне мала (несколько процентов). Поэтому крайне важна активная позиция в судебном процессе, в доказывании того, что сделка была действительна. Конкретные рекомендации давать крайне сложно – ведь каждый случай уникален. Например, в нашей практике был случай, когда мы доказывали, что сделка с компанией, попавшей в последствии в банкротство, действительна. Понятно, что и арбитражный управляющий и конкурсные кредиторы, желая любым путем пополнить конкурсную массу пытались признать любые элементы и условия сделки порочащими ее.

В частности, оспаривали условия о цене – то, что она откланялась от рыночной и условия по оплате были не в пользу нашего клиента (существенная отсрочка платежа). Да, цена откланялась от рыночной на 25%. В целом считается что разница до 20% от рынка является нормальной, от 20 до 40% - спорной, свыше 40 трактуется как существенное занижение цены. Мы же смогли доказать, что отклонение от рынка было объективно обосновано – ведь приобретаемые материалы (а речь шла о строительных материалах) были не лучшего качества, о чем свидетельствовали и первичные документы (в том числе и акты приемки) и результаты товароведческой экспертизы, которая по нашей инициативе была проведена.

Товароведческая экспертиза показала, что реальная стоимость материалов была на 36% ниже аналогичных. Эта разница помогла отбить и вторую «придирку» - приличный срок отсрочки платежа. Мы пересчитали по средней ставке банковского процента, действовавшей в периоде совершения сделки, цену договора, скорректировав ее на условия об отсрочке платежа. Предоставив суду наши расчеты, мы обосновали, что достаточно длительная отсрочка в оплате «добавляла к цене» 8%, что с учетом низкого качества материалов (36% от рынка) все же не характеризовало сделку как совершенную на нерыночных условиях. Арбитражный суд счел наши доводы заслуживающими внимания и сохранил силу сделки, отказав арбитражному управляющему в признании сделки недействительной.